คปภ.เปิดสถิติธุรกิจครึ่งปีแรก ตัวแทน-นายหน้าประกันภัยต่ออายุใบอนุญาตเพิ่มขึ้น 944 ราย

สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (สำนักงาน คปภ.) เปิดเผยสถิติธุรกิจนายหน้านิติบุคคลครึ่งปีแรก (มกราคม–มิถุนายน 2568) โดยมีนายหน้านิติบุคคลที่ใบอนุญาตยังมีผลบังคับรวมทั้งสิ้น 750 บริษัท แบ่งเป็น นายหน้าประกันชีวิต 118 บริษัท นายหน้าประกันวินาศภัย 500 บริษัท และนายหน้าที่ได้รับใบอนุญาตทั้งสองประเภท 132 บริษัท โดยในช่วงครึ่งปีแรก มีนายหน้านิติบุคคล    รายใหม่ 11 บริษัท ขณะที่มีนายหน้าที่สิ้นสุดใบอนุญาตและยกเลิกใบอนุญาต รวม 21 บริษัท ส่งผลให้จำนวนรวมของนายหน้านิติบุคคล   ลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน

หากพิจารณาส่วนแบ่งตลาดจากช่องทางการเสนอขายทั้งหมดของอุตสาหกรรม พบว่า ในธุรกิจประกันชีวิตการขายผ่านนายหน้า      นิติบุคคล (ช่องทางนายหน้าและธนาคาร) มีสัดส่วนรวมกันกว่า 45% ของเบี้ยประกันชีวิตรับรวมทั้งระบบ  ขณะที่ในธุรกิจประกันวินาศภัย     การขายผ่านนายหน้านิติบุคคลมีสัดส่วนรวมกันประมาณ 71% ของเบี้ยประกันวินาศภัยรวมของตลาดแสดงให้เห็นว่านายหน้านิติบุคคลยังคงมีบทบาทสำคัญต่อการเสนอขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยในประเทศ
ในด้านเบี้ยประกันภัย ช่วงครึ่งปีแรกของปี 2568 มูลค่าเบี้ยประกันภัยที่ขายผ่านนายหน้านิติบุคคลรวมอยู่ที่ 227,270 ล้านบาท    ลดลงเล็กน้อย -0.82% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน แบ่งเป็น เบี้ยประกันชีวิต 125,380 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +0.31% คิดเป็นสัดส่วน 55%    ของเบี้ยที่ขายผ่านนายหน้านิติบุคคล เบี้ยประกันวินาศภัย 101,890 ล้านบาท ลดลง -2.17% คิดเป็น 45% ของเบี้ยที่ขายผ่านนายหน้านิติบุคคล 

โดยกลุ่มนายหน้านิติบุคคลในเครือธนาคาร (Bank) และกลุ่มที่ไม่ใช่ธนาคาร (Non-Bank) มีส่วนแบ่งตลาดใกล้เคียงกันที่ประมาณ 50% ในส่วนของผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต นายหน้านิติบุคคลยังคงขยายตัวได้จาก ประกันชีวิตประเภทสามัญ ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์หลักคิดเป็นสัดส่วน 75% ของเบี้ยประกันชีวิตทั้งหมด และเติบโต +0.52% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบกลุ่มและประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคลปรับตัวลดลงตามกำลังซื้อของครัวเรือนที่ยังไม่ฟื้นตัวเต็มที่ 
ในส่วนของผลิตภัณฑ์ประกันวินาศภัย ที่ขายผ่านนายหน้านิติบุคคล ยังคงได้รับแรงสนับสนุนจากภาคขนส่ง

โดยเฉพาะเบี้ยประกันภัยรถยนต์ ซึ่งเป็นพอร์ตหลักของนายหน้านิติบุคคล เติบโต +0.71% เมื่อเทียบกับปีก่อน อย่างไรก็ตามภาวะสินเชื่อเช่าซื้อที่ชะลอตัวลงส่งผลกระทบต่อการขยายตัวของเบี้ยประกันภัยในบางกลุ่มลูกค้า โดยเฉพาะผลิตภัณฑ์ที่เชื่อมโยงกับสินเชื่อ เช่น ประกันคุ้มครองวงเงินสินเชื่อ ขณะเดียวกัน ผลิตภัณฑ์ประกันภัยประเภทเบ็ดเตล็ด รวมถึง ประกันภัยทางทะเล  และขนส่ง (Marine & Cargo) ยังคงชะลอตัวจากภาวะการค้าระหว่างประเทศที่ผันผวน

ทั้งนี้ สำนักงาน คปภ. ขอแนะนำให้ประชาชนตรวจสอบข้อมูลของนายหน้านิติบุคคลก่อนตัดสินใจซื้อกรมธรรม์ประกันภัยให้แน่ชัดว่าเป็นผู้ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องจากสำนักงาน คปภ. และตรวจสอบว่านายหน้าบุคคลธรรมดาผู้เสนอขาย มีการเสนอขายในนามของนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตจริง โดยหากไม่พบข้อมูลหรือพบว่าข้อมูลไม่ตรงกับที่ได้รับแจ้ง ขอให้สันนิษฐานไว้ก่อนว่าบุคคลนั้นไม่ได้รับอนุญาตให้เสนอขายประกันภัยและควรหยุดการทำธุรกรรมหรือการให้ข้อมูลส่วนตัว เพื่อป้องกันความเสียหายหรือการถูกหลอกลวงจากผู้แอบอ้าง

นอกจากนี้ เพื่อความปลอดภัยของผู้เอาประกันภัย สำนักงาน คปภ. ขอแนะนำให้เลือกชำระเบี้ยประกันภัยผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น การโอนเข้าบัญชีของบริษัทประกันภัยโดยตรง หรือกรณีโอนเข้าบัญชีของนายหน้านิติบุคคล ควรตรวจสอบให้แน่ชัดว่านายหน้านิติบุคคลได้รับหนังสือมอบอำนาจจากบริษัทประกันภัยให้รับชำระเบี้ย เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการชำระเงินด้วยเงินสด และลดโอกาสการเกิดการฉ้อโกง